UPAS LC, hay còn gọi là “Unconfirmed Payable Against Shipping Documents Letter of Credit,” là một thuật ngữ phổ biến trong ngành xuất nhập khẩu. Nhiều doanh nghiệp đã và đang áp dụng UPAS LC trong giao dịch của mình vì những ưu điểm mà nó mang lại. Vậy UPAS lc là gì? Hãy cùng Top Cargo làm rõ ngay trong bài viết này nhé!
UPAS lc là gì?
UPAS LC là viết tắt của “Usance payable at sight Letter of Credit”, đây là một hình thức thanh toán thông qua thư tín dụng mà thanh toán có thể được thực hiện ngay. Đối với bên xuất khẩu – người được hưởng, họ có thể nhận được thanh toán ngay từ ngân hàng thông qua việc ứng trước vốn. Trong khi đó, đối với bên nhập khẩu, các khoản lãi suất phát sinh từ việc thanh toán sớm thường phụ thuộc vào điều kiện được đặt ra bởi bên yêu cầu phát hành UPAS LC để chi trả.
Những đặc điểm của UPAS lc
Sau đây là một số đặc điểm của UPAS LC:
- Loại tiền áp dụng: Thường là tất cả các loại tiền mà ngân hàng phát hành UPAS LC đã thỏa thuận với đại lý ngân hàng hoặc nhà xuất nhập khẩu.
- Thời hạn: Thông thường, thời hạn của UPAS LC kéo dài tối đa là 12 tháng, nhưng có thể thay đổi tùy thuộc vào các quy định của từng ngân hàng.
- Phương thức thanh toán: Doanh nghiệp có thể sử dụng vốn tự có hoặc vốn hợp pháp để thực hiện các yêu cầu của LC. Tuy nhiên, việc cho vay này thường yêu cầu có tài sản đảm bảo để đảm bảo giá trị.
- Ngôn ngữ LC: UPAS LC có thể được phát hành bằng tiếng Anh hoặc tiếng Việt không dấu, tùy thuộc vào sự thỏa thuận giữa các bên liên quan.
- Mức cho vay: Mức cho vay có thể thay đổi tùy thuộc vào từng ngân hàng và thời gian vay cụ thể.
>> Xem thêm: Thanh toán TTR là gì? Ưu và nhược điểm
Ưu điểm của phương thức thanh toán Upas
Sau đây là một số ưu điểm của phương thức thanh toán UPAS LC mang lại:
Đối với bên xuất khẩu hoặc bán hàng: Họ nhận được thanh toán ngay mà không phải chịu thêm bất kỳ chi phí nào khác.
Đối với bên nhập khẩu hoặc mua hàng: Họ có thể tận dụng các chính sách mua hàng trả chậm với các khoản phí hợp lý, giúp họ quản lý tài chính hiệu quả.
Tiết kiệm và giảm bớt áp lực tài chính: Doanh nghiệp có thể tiết kiệm và giảm bớt một số nguồn lực tài chính khi phải đối mặt với hạn chế vốn vay bằng ngoại tệ.
Phí cạnh tranh và bảo mật thông tin: Các mức phí trong UPAS LC thường cạnh tranh hơn so với các phương thức thanh toán khác, đồng thời luôn đảm bảo về bảo mật thông tin cho khách hàng và xử lý các vấn đề nhanh chóng.
Lợi ích đối xứng: Phương thức thanh toán UPAS LC mang lại lợi ích cho cả bên xuất khẩu và nhập khẩu, tạo điều kiện thuận lợi cho cả hai bên trong quá trình thanh toán.
>> Tìm hiểu thêm: 3 phương thức thanh toán quốc tế nhất hiện nay
Quy trình thanh toán theo phí upas lc
Dưới đây là quy trình thanh toán theo phí UPAS LC:
- Bước 1: Hai bên tham gia mua và bán phải đồng ý về việc sử dụng phương thức thanh toán UPAS LC. Bên bán cần rõ ràng chỉ định thời gian nhận tiền để tránh rủi ro tranh chấp. Dù thời gian trả tiền chậm, các khoản phí lãi suất sẽ do bên mua chi trả.
- Bước 2: Bên mua phải liên hệ với ngân hàng để mở LC và yêu cầu tài trợ trong vòng 180 ngày hoặc 6 tháng từ khi ngân hàng nhận được tài liệu hoặc thông tin vận chuyển. Mức hỗ trợ sẽ phụ thuộc vào khả năng chi trả và tài chính của bên mua.
- Bước 3: Ngân hàng phát hành UPAS LC yêu cầu bên mua ký hối phiếu tương ứng với trả sau 6 tháng, tương đương 180 ngày từ ngày xác nhận vận đơn đường biển.
- Bước 4: Ngân hàng liên hệ với chi nhánh ở nước ngoài để chỉ định ngân hàng hoàn trả. Ngân hàng phát hành UPAS LC cấp ủy quyền hoàn trả có điều kiện cho ngân hàng hoàn trả.
- Bước 5: Bên bán giao hàng và xuất trình tất cả các chứng từ cho ngân hàng phát hành LC. Ngân hàng kiểm tra và nếu chứng từ phù hợp, họ gửi lệnh yêu cầu hoàn trả tiền cho ngân hàng thực hiện hoàn trả và lập thư đòi tiền.
- Bước 6: Ngân hàng hoàn trả kiểm tra chứng từ và nếu đúng, họ chuyển tiền cho ngân hàng phát hành UPAS LC.
So sánh giữa hình thức thanh toán UPAS lc và Deferred LC
Trên thực tế cả hai phương thức thanh toán này đều là phương thức thanh toán phát hành LC với mức độ uy tín và an toàn cao.
| UPAS LC | Deferred LC |
| Khi các nhà xuất khẩu thực hiện trình đúng các chứng từ sẽ được ngân hàng mở LC và chuyển tiền ngay lập tức theo yêu cầu. | Khi các nhà xuất khẩu thực hiện trình đúng các chứng từ thì ngân hàng chỉ thực hiện chuyển tiền trong khoản thời gian đã được quy định. |
| Bên mua hàng thực hiện thanh toán các giá trị hàng hóa một cách nhanh chóng, chi phí phù hợp, dưới sự đảm bảo của bên thứ 3 trung gian chính là ngân hàng. | Bên mua thanh toán giá trị đơn hàng cho bên bán sau khoản thời gian nào đó đã được hai bên thỏa thuận. Thời gian hoàn vốn lâu hơn. |
| Tránh được rủi ro về hàng hóa không giống với cam kết, số lượng không đủ, chất lượng,… | Giảm thiểu đi được rủi ro. |
Bài viết trên đã cung cấp cho bạn một thông tin bổ ích liên quan upas lc là gì. Hãy theo dõi website của Topcargo để biết thêm nhiều kiến thức về ngành xuất nhập khẩu nhé!
